ניהול תיקי השקעות בבתי השקעות ומסחר במט"ח- מטרתם אחת; הגדלת רווחים. יחד עם זאת, שני ערוצים אלה שונים במהותם. ראשית, כל אחד מהם מתנהל בערוצי השקעה שונים. תיק ההשקעות עשוי לכלול אגרות חוב ועוד והפורקס בנוי על מסחר במט"ח בלבד.
שנית, חלקו ומעורבותו של הלקוח בניהול התיק שונים בתכלית. הלקוח המשקיע בבית השקעות מפקיד את המומחיות והאחריות בידי מומחי בית השקעות. ללקוח הפורקס יש האופציה ליטול את האחריות והמומחיות בידיו. לכן לקוח פורקס העושה זאת, נדרש להרחיב ידע וללמוד את תורת הפורקס כל הזמן, מחד, והוא, מה שנקרא, חווה חויית מסחר בלתי אמצעית, מאידך. לקוח בית השקעות- רמת מעורבותו אינה גורלית ובלתי פוסקת, כמו בפורקס, ובמובן מסוים הוא חש ביטחון, כי אחרים, האמורים להיות יודעי דבר בתחום, עושים את העבודה.
כיצד מתנהל תיק השקעות בבית השקעות?
- מי הלקוחות? ניהול תיקי ההשקעות יכול להיות אישי ללקוחות פרטיים ואפשר גם שבית ההשקעות מנהל תיקי השקעות לחברות ולגופים ציבוריים.
- איך הפעולה מתחילה? הניהול המעשי של התיק נעשה באמצעות מתן הרשאה לבית ההשקעות למתן הוראות ביצוע בתיק. בית ההשקעות מברר עם הלקוח את הצרכים שלו ומטרותיו בהשקעה כדי לקבוע מדיניות השקעה שתכוון את המומחים לפעול בתיק ההשקעה. לאחר שנקבע בתחילה תמהיל ההשקעה יוכל הלקוח לשנותו על פי בחירתו.
- כמה זה עולה? הלקוח משלם דמי ניהול על פי היקף התיק ואופיו. גובה עמלות אלה יסוכם בעת חתימה על החוזה.
- והעדכון- כיצד נעשה? הלקוח מקבל דיווח תקופתי על התיק שלו וגם יכול לצפות בתיק בכל רגע באמצעות האינטרנט. הוא יכול להפקיד כסף ולמשוך כסף מהחשבון של תיק ההשקעות בכל רגע, כמו בחשבון בנק רגיל. אך רצוי להודיע על כך מראש לבית ההשקעות .
- מי מבצע את ההשקעה בשם הלקוח? הצוות האחראי על
ניהול תיקי ההשקעות בבתי ההשקעות מורכב ממשווקים ומנהלי תיקים מקצועיים. הם פועלים במרכזים הפיננסיים של בית ההשקעות ובשלוחות שלהם בפריסה ארצית.
- ממה מורכב תיק ההשקעות? תיק ההשקעות מורכב מתמהיל אגרות חוב ומכשירים פיננסיים מגוונים.
כיצד מתנהל הפורקס?
- על מה הדגש בפורקס? הדגש הוא על תנאים ושרות לסוחר. יש משמעות רבה למערכות הטכנולוגיות שתספקנה ללקוח סביבת מסחר נגישה ופשוטה אך עשירה מבחינת הפונקציות שיש בה. לשם כך, חדר העסקאות זמין עשרים וארבע שעות לכל הסוחרים במט"ח. (אתר חברת פורקס לדוגמא –
סטארט פורקס )
- מהי התשתית בעזרתה מתנהל הפורקס? המסחר במט"ח מתנהל בעזרת פלטפורמות ואפליקציות למסחר במט"ח כגון ציטוטים, תכנות גרפים ועוד. על הלקוח לבחור תוכנת מסחר איתה יעבוד. הגרפים הם הכלי העיקרי בעזרתו מבצע הלקוח ניתוח טכני . הגרף מעביר תחזית פוטנציאלית לעתיד בניסיון לחזות מגמות מחירים מתוך נתונים היסטוריים של תנודות המט"ח. סוחר המט"ח יכול להיעזר בסוג ניתוח אחר- ניתוח פנדומנטלי, שמטרתו לחזות תנודות מחירי מט"ח ומגמות שוק ע"י ניתוח מדדים כלכליים ואירועים בעולם הפורקס.
- מה נדרש מלקוח הפורקס? הסוחר במט"ח ייעזר בקורסים, מאמרים, סמינרים, ומוצעים לו גם חומרים לקריאה כגון פרסומים וניתוחים של בנקים מרכזיים בנוסף לשערי ריבית ונתונים היסטוריים.
נראה, שבחירת הלקוח בבית השקעות או בפורקס קשורה לאופיו ומידת נכונותו ללמוד ולהיו מעורב בחווית מסחר.
